紧急拦截，止付400余万！

作者： 编审： 时间：2024-11-22 10:33:46 来源：

企业亟需贷款求助中介，但需要提供对公账号供金融公司使用，且金融公司利用夜间特殊时间在对公账户交易大额流水。

企业负责人发现后，为避免沦为电信诈骗“跑分”工具人，立即进行报警。民警迅速出动，紧急拦截止付电信诈骗资金400余万元。

“我的对公账号有问题，怀疑为电信诈骗集团洗钱！”11月5日下午，家住唐河县的郭某焦急地报警求助。

反诈中心民警昝骋等人立即详细询问情况，得知郭某和唐某、王某等人中标某项目，但资金尚有较大缺口，于是联系到贷款中介石某。而石某曾在某微信群中，看到张某发布的“中标贷”等信息渠道，一直保持联系，并经过咨询可以获得贷款，但需要提供中标企业的对公账号，用于资金流水证明等，以便获得大额贷款审批。期间，张某提供了假冒的某金融公司证件以及流水款项合法来源证明，并表示可以与郭某等签订了正规的合同。

明知提供对公账户的风险，身边也有不少提供个人账户被诈骗的案例，郭某有点“忧心”。但看了对方提供的证件后，为了尽快获得“中标贷”，郭某等人利用其经营的某公司为依托，在某银行办理了可以每日转账500万元的U盾，并与张某签订了合同，于11月初将银行卡、U盾等邮寄给张某等人用于刷流水和后期贷款使用。

然而，郭某等人发现，张某采取深夜等特殊时段转账，且数额不等、每天流水几百万，觉得情况可疑。但张某解释系白天工作忙，只有晚上才有时间刷流水。

此时，银行也发现了该对公账号的异常，也立即发出警报。

民警立即与市局反诈中心警银专班对接，快速对该对公账号的流水进行查询，第一时间发现转入该对公账号内的资金系诈骗资金，立即进行止付，成功冻结止付了诈骗资金约430万元。

目前，案件侦办、受害人查找等工作正在有条不紊进行中。

民警提醒：